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银行账户资金流水有问题(贷款中介做假流水银行会放款吗)2025年12月精选新闻

银行账户资金流水有问题(贷款中介做假流水银行会放款吗)

银行东营分行一方面找到我某位朋友转告，称想向我道歉，但另一方面，却在背后对我使用多种下作手段！这哪有一点向我道歉的意思？据建行内部人士告诉我，11月5日我发文当天，建行东营分行就紧急召开会议，讨论怎么对付周筱赟律师。会议确定组成由建行东营分行副行长侯新和、建行东营分行萱传部长方亮德为首的应对小组。建行东营分行针对我的多种下作手段，为了防止教坏小朋友，大部分我就不说了。反正真是够卑鄙的，一个字：黑！建行东营分行，你们真是“表面笑眯眯，背后下黑手”（比喻含义）。找了很多水军黑我，是其中最轻的手段之一了。建行东营分行，你们不是想解决问题，只想解决提出问题的人。第二个原因，侯副行长所谓道歉，是对我的“体验不佳”深表歉意，而不是为建行东营分行对抗央行、另搞一套的违法行为道歉。所谓“体验不佳”，要么是我作为储户太过敏了，要么是柜员理解有误、态度不好。这就是把责任推给我或者柜员了。我郑重声明：我从未投诉建设银行东营东城支行当天的柜员，现在和以后也决不会投诉该柜员。她就是普通牛马，领导瞎指挥的被动执行者而已。我从未投诉柜员，反而是我向中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国银行保险监督管理委员会，实名举报了建行东营分行领导侯新和、方亮德等人，对抗中国人民银行的规定，层层加码，另搞一套。很多水军宣称建行的做法是监管的要求，水军是不认识汉字吗？从来就没有任何监管要求说，取现1万元以上就要登记用途。中国人民银行等2022年出台的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，个人办理单笔5万元以上现金存取业务需“了解并登记资金

这个可能过一阵子也就解决了，但下一个是什么谁也不知道。昨天又有一个卖花生米的被冻结了。其实，对社会来说，肆意冻结对公对私账户里的资金才是整个集体下意识的没有安全感的原因吧。

原来银行取两万块钱这么麻烦了啊，个人消费还要说买什么，还盘问上个月几千块钱流水。一方面说得反诈那么重要，另一方面反诈中心电话居然死活打不通，银行也打不通。反正就是不让取钱。

河南卖粮所谓涉诈账户可能解冻吗？》（链接网页链接），点评央视报道的河南新乡“卖粮28万账户遭冻结案”，理由是接受了涉诈资金。我在上文中说：“近年来，电信诈骗并没有随着实名制而受到遏制，反而愈演愈烈。实名制竟然让电诈人员掌握了诈骗对象的全部个人信息，实现精准诈骗。电诈分子是怎么获得个人信息的？答案不言而喻。但有关部门不去源头打击，采取的各种反诈方式，却是让普通老百姓承受不便乃至损失，限制普通人开卡、转账、提现，冻结账户，停机等等。反诈已经搞得走火入魔了。”没想到，没过几天，我自己竟然也有了切身感受。当然，并不完全一样，我的银行账户并没有被封。但我深深感受到了，反诈已经走火入魔了！我之前说过，作为律师，我不是在外地出差办案，就是在去外地出差办案的路上。而且，我每次办案，都会在当地待上至少十天半个月。这样才能确保我全身心的投入到案件中。我称之为“沉浸式办案”、“留守式辩护”。我到山东省东营市出差办案，已经一个星期了。我突然获悉，有个外地的朋友要结婚，我就想干脆过两天直接去当地参加朋友婚礼吧。参加婚礼，需要给红包。于是我就到建设银行东营东城支行取现。我之前也知道，反诈有很多奇葩的规定。比如银行柜台取现超过5万元，要说明用途。再如转账限额，不同银行不一样，甚至有低至2000元的。导致连交学费都转不了账。有人说，现在电诈这么猖獗，这是为了你好。可是，为什么所谓“为你好”就要让普通老百姓承担不便甚至损失呢？这些方法除了让老百姓更不方便之外，遏制了电诈吗？我到建设银行取东营东城支行取现，低于5万元，所以我根本没想到会出现问题，

出借人的钱是打往玖富指定的账户，有玖富出借证明、银行流水、悟空理财(悟空优选）app截图可以证明。所有借款人的还款都还在玖富的指定账户上，而非出借人的账户上。法律规定出借人和借款人是点对点关系。和玖富没有任何关系，但现在借款人和出借人的资金都被平台控制。

银行柜员立马就眼神异样的询问他资金用途，一开始他只是觉得非常奇怪，因为国家规定是取现5万元以上需要报备，作为一名律师，他很清楚自己没有触犯国家的限制线，所以他就询问这是不是新规定？眼看他提出了质疑，银行的一个小领导就过来解释：不好意思，现在我们银行内部规定取现1万元以上都需要报备，如果你一定要取这笔钱，得告诉我们资金用途。虽然觉得银行的规定很奇怪，但周律师急着用钱，不想和银行有过多的纠缠，于是他就告诉柜员自己是要个人消费，你就按个人消费这四个字去报备就行。本以为自己已经说明了资金用途，那应该立马就能拿钱走人，可魔幻的是，银行柜员接下来又问了一句让他觉得受到了冒犯的事，银行柜员追问道：那请问，你这个个人消费具体要买什么呢？听到这个询问，周律师感到无比震惊，他心里想，我买什么还要向你们银行汇报吗？毕竟我自己的钱，你管我买LV的包包还是买新能源汽车，这关你银行什么事？但是他当时确实非常着急等着钱办事，所以就只能无奈的告诉对方，我是因为有朋友结婚，所以想给他包一个大一点的红包，你就按照这个去报备，赶紧把钱给我就完事。可搞笑的是，银行柜员找了一圈发现没有给朋友红包这个选项，于是她又进一步询问起了周律师的隐私问题——我看你上个月某一天，有一个人给你打了一笔钱，这笔钱是用来干什么的？听到这个问题，周律师的头都炸了，他在心里想，你们这些银行的工作人员到底懂不懂法律啊，知道什么叫公民隐私不？你有什么权利调查我的资金流动信息？所以他愤怒的质问道：你们银行是公安局吗？就算是公安局，在没有对我立案调查的情况下也没有权利询问我的流水情况，

国家终于关注这个事情了！最近周筱赟律师直接火上央视，事情的起因是他在山东某银行取钱被追问用途和流水情况，要知道他本来打算取4万现金，但是ATM限额5000，于是前往柜台办理，却被询问取钱的用途。律师直接告知柜台，央行规定5万以上才需要告知用途，并且在8月都已经说明要取消取款说明用途这一规定了，你们银行取1万还要我告知用途吗？柜员却不依不饶追问具体买什么？更离谱的是，柜员直接把律师上个月的交易记录都翻出来并且询问其资金取出。律师质疑其侵犯隐私后柜台竟然要报警处理，律师在银行等了半个小时，没等来检查，却等来了银行领导的道歉，并表示可以直接取钱，合着这能不能取就是领导一句话的事，但律师却不接受道歉，还要追究到底。银行表示是反诈中心要求，反诈中心却说是银行自己的问题。律师表示要通过法律途径推动行业规范。我觉得反诈工作我们是支持的，但是得有边界感吧，涉及到大金额适当的了解用途是能接受的。结果一些银行1万都要盘根问底，就有些过于极端了。这件事你怎么看？

#山东一银行取现一万以上需说明用途# #律师称在山东一银行取现反被报警# 反诈层层加码，走火入魔！感谢@大河报的报道！本人周筱赟律师在建设银行山东东营分行取现一万元以上，被银行当成犯罪嫌疑人报警。如果每个人遭遇不公，都能站出来发声，那么这个社会才能变得比现在更好！

【被假警察恐吓，济南10岁女童转走奶奶7万余元】（记者陈瑞阳）“我是警察，查到你骗了别人5万元，账号涉嫌违法，必须立即进行资金核查。”10月13日，济南10岁女孩用奶奶姜女士的手机查阅相关资料时，被一名自称“警察”的陌生网友恐吓，为避免家长被“警察”抓捕，女孩将奶奶银行卡中的7万余元转出。在对方的远程指挥下，女孩支开奶奶并拿走奶奶的手机，不仅按要求在手机上设置通话转移，还陆续打开多个银行App，一次次向对方报出收到的短信验证码，直至卡内余额尽数转出。姜女士发现存款异常时，已是孙女转款后的第二天早上。“当时看到手机里弹出余额提醒，一查才发现钱不见了。”她赶忙将事情告诉儿子儿媳，一同前往济南市公安局历下分局甸柳新村派出所报警。了解事情经过后，民警立即分头行动：一边耐心安抚家属情绪，疏导孩子紧张恐惧的心理；一边全力推进案件侦查工作。在核查每一笔转账流水时，民警发现涉案资金并未直接转入个人账户，而是全部用于购买某知名公司的虚拟商品。“这是诈骗分子惯用的掩盖资金流向手法！”民警随即启动紧急止付程序，迅速与虚拟商品销售公司取得联系，清晰阐明案件涉诈情况，依据反诈协作机制请求企业协助拦截退款，并在后续数小时内实时跟进退款流程、反复核实证明材料。两天内，被骗的7万余元被悉数追回。“我看到那个人穿着警服，语气又很严肃，一下子特别紧张，就相信了他说的话。”事后，女孩向民警吐露心声，当时害怕的情绪达到顶峰，所以想尽快解决，没想到落入骗子设下的陷阱。“公检法机关绝不会通过电话、视频通话的方式办案，更不会以‘资金核查’为由要求转账汇款。

#新智派新质生产力会客厅##高质量发展##专精特新##兴乡共富##区域经济#【财闻|银行取现4万元被报警，我的钱谁做主】在接受《财闻网》记者采访时表示，银行分行加码“反诈”，根源在于风险责任错配与考核压力。一方面，监管对银行反诈工作的考核日趋严格，涉案账户数量、资金拦截成效等指标，直接影响到银行评级与业务审批。另一方面，银行内部的考核机制也加剧了这一现象。银行柜员询问资金用途、核对流水等流程，既是反诈常规环节，也是考核指标之一。若银行柜员未履行询问义务导致客户被骗，柜员可能面临罚款甚至职业风险。这种“尽职免责”的压力，促使分行采取“宁可错问，不可漏查”的策略。未来，银行应通过差异化风控、智能化模型与跨部门协作，构建“精准打击+最小干扰”的反诈体系，既守护客户“钱袋子”，也尊重其合法权益。链接地址：网页链接

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