银行柜台打流水(存折流水必须要本人打吗)2026年01月精选导读
银行柜台打流水(存折流水必须要本人打吗)
银行柜台打流水网友观点1:
原来银行取两万块钱这么麻烦了啊,个人消费还要说买什么,还盘问上个月几千块钱流水。一方面说得反诈那么重要,另一方面反诈中心电话居然死活打不通,银行也打不通。反正就是不让取钱。
银行柜台打流水网友观点2:
柜员说,我们已经打电话给反诈中心和派出所,但是电话没人接。现在只能让反诈中心出警来向你核实了。我说行,你们为了这点事就报警,那我就等着。柜员说我们没有报警,是让反诈中心出警。其实,报警和“让出警”,有什么区别呢?报警是从报警人角度说的,出警是从警察角度说的。“让出警”明明就是报警的意思。建设银行的工作人员和我玩这种小儿科的文字游戏。于是,我就这样在建设银行干等了半小时。但反诈中心并没有出警。我说我不能一直在这里耗下去,你们要我等到什么时候呢?如果你们报警了,我就在这里等,否则你们会诬陷我跑了。但如果你们没有报警,那我不取现了,把卡还给我,我现在就走。围观群众中,有一个中年男子说,银行这么做是为你好!我说,你是自干五啊。我是在维护我们大家的权益。又出来一个领导,说我们没有报警,问你还取不取?貌似意思是可以让我取现了。所以,我早就知道,所谓的规定,有的时候是死规定,而有的时候,又是可以变通的。取决于领导的心情。我说我不取了。于是银行就让我走了。一方面把反诈说的那么重要,但是,另一方面,为什么当天银行打反诈中心的电话,却一直打不通呢?说明它也不重要。今天的经历,真是让我深切的体会到,反诈已经搞得走火入魔了!当然,并不是只有建设银行是这样。但是我今天遇到的是建设银行,所以我批评建设银行。如果每个人遭遇不公,都能站出来发声,那么这个社会才能变得比现在更好!我听说,现在办银行卡、电话卡,更是难上加难!根据澎湃新闻11月3日的报道,多地办电话卡需要工作证明、无犯罪记录、银行流水等。理由还是冠冕堂皇的反诈。意思是有过犯罪记录的人,
银行柜台打流水网友观点3:
#山东一银行取现一万以上需说明用途# #律师称在山东一银行取现反被报警# @中国建设银行 反诈层层加码,走火入魔!
银行柜台打流水网友观点4:
所在银行不重罚,以后这类事件还会发生。有些人过度相信银行的,存入资金没有查询确认一下,被柜员转走或买成保险产品等,万一过后存款人急用钱救家人命,钱又追不回来,真出了人命怎么办?间隔时间长了,经办人可能都不在了
银行柜台打流水网友观点5:
#银行女经理自杀储户千万存款被转走#银行柜台像一条单向传送带,储户把血汗钱放上去,以为它只会向前。可有人轻轻一拨开关,方向就改了:今天进理财,明天进亲友卡,后台流水像橡皮筋,拉得再长也弹不回原点。密码、印章、摄像头,层层关卡被同一个人握在手心,钥匙串成了魔术道具。几千万在账面上跳格子,余额数字像P图,随时改色。最细思极恐的不是漏洞,而是漏洞外那圈沉默的墙——没人喊停,系统不报警,客户屏上依旧笑脸。钱一旦离开真实轨道,只剩一张回单在风里飘,像废纸,又像告密信,却找不到投递地址。
银行柜台打流水网友观点6:
由于ATM机有限额的设置,所以他只能到柜台找工作人员提取,本以为这是一件非常简单的小事,毕竟资金是自己合法所得,自己本人到场,又有合法的公民证件,可没想到的是,银行接下来的操作却让这位资深律师感觉无比屈辱和愤怒。因为当他提出自己要取现4万元人民币时,银行柜员立马就眼神异样的询问他资金用途,一开始他只是觉得非常奇怪,因为国家规定是取现5万元以上需要报备,作为一名律师,他很清楚自己没有触犯国家的限制线,所以他就询问这是不是新规定?眼看他提出了质疑,银行的一个小领导就过来解释:不好意思,现在我们银行内部规定取现1万元以上都需要报备,如果你一定要取这笔钱,得告诉我们资金用途。虽然觉得银行的规定很奇怪,但周律师急着用钱,不想和银行有过多的纠缠,于是他就告诉柜员自己是要个人消费,你就按个人消费这四个字去报备就行。本以为自己已经说明了资金用途,那应该立马就能拿钱走人,可魔幻的是,银行柜员接下来又问了一句让他觉得受到了冒犯的事,银行柜员追问道:那请问,你这个个人消费具体要买什么呢?听到这个询问,周律师感到无比震惊,他心里想,我买什么还要向你们银行汇报吗?毕竟我自己的钱,你管我买LV的包包还是买新能源汽车,这关你银行什么事?但是他当时确实非常着急等着钱办事,所以就只能无奈的告诉对方,我是因为有朋友结婚,所以想给他包一个大一点的红包,你就按照这个去报备,赶紧把钱给我就完事。可搞笑的是,银行柜员找了一圈发现没有给朋友红包这个选项,于是她又进一步询问起了周律师的隐私问题——我看你上个月某一天,有一个人给你打了一笔钱,这笔钱是用来干什么的?
银行柜台打流水网友观点7:
我从未投诉柜员,反而是我向中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国银行保险监督管理委员会,实名举报了建行东营分行领导侯新和、方亮德等人,对抗中国人民银行的规定,层层加码,另搞一套。很多水军宣称建行的做法是监管的要求,水军是不认识汉字吗?从来就没有任何监管要求说,取现1万元以上就要登记用途。中国人民银行等2022年出台的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,个人办理单笔5万元以上现金存取业务需“了解并登记资金来源或用途”。记住,是5万元!央行确定的5万元标准,怎么可以由地方银行随便降低到1万元了?而且,上述《管理办法》,在2025年8月4日,央行等三部门联合发布新《管理办法》征求意见稿,已经取消了5万元以上说明来源和用途的规定!也就是说,以后连5万元以上都不需要说明用途了,更何况1万元!建行东营支行,你们这就是和央行对着干啊!到底是谁给你们这样的勇气?是梁静茹吗?侯副行长说“也是为储户着想”,这又是打着“为你好”的名义,故意折腾普通老百姓!东营建行的取现门槛降低到1万元,东营市的经济还怎么发展?东营的营商环境怎么办?水军还质疑,你取款1万元以上,为什么不去ATM机?难道水军从来没听说过,ATM机也有每日限额吗?建行卡每个人的限额不同,最高每日限额2万元,而我是限额5000元,我当天需要取现4万元,怎么从ATM机取?至于取现用途,我配合建行了。我说个人消费,说不行。我说朋友结婚给红包,说系统里没这个选项。你们还要我怎么配合?根据华商报大风新闻的报道,建行东营分行称柜台1万元以上要核实取款用途,是东营市反诈中心要求。
银行柜台打流水网友观点8:
红星新闻记者梳理上述银行账户明细发现,2019年3月11日到2023年1月11日,除了反复购买理财产品外,丽丽的账户先后与李某菊、孟某、李某、张某某、薛某、孟某山等人名下的账户发生过资金往来。丽丽称“这些人我一个也不认识”。据报道,孟某和薛某,分别系王某姗的丈夫和一名男性朋友;此外,刘某菊系其婆婆,毋某培为孟某的弟媳,张某某为孟某发小的妻子。2023年春节前,因生意旺季需要用钱,1月10日,丽丽告诉王某姗要提款42万。账户交易明细显示,第二天上午10点03分,上述孟某山的账户通过银行柜台向丽丽的账户汇入42万4410元。当天下午16点19分,丽丽通过银行柜台取走现金42万。丽丽说,她后来才想明白,为什么当初开卡时,王某姗一再交代说用钱时要至少提前一天预约。“她是怕暴露,好留出时间从其他账户调钱进来”。多个受害者称,在银行办理业务时,王某姗会一直“跟在身旁”,有时想要去取钱,王某姗还会以人多、系统升级等借口让其改天再来。对一些老年储户来说,他们多选择全权交给“姗姗”来处理。“她态度好,我们一直相信她。”87岁储户许某国说,自己患白内障看不见,“每次都是跟‘姗姗’说了密码,让她来操作。”72岁的陈某芝比丽丽早两天知道王某姗“出事”。今年4月16日一早,陈某芝和丈夫尚某祥在女儿的陪同下,到王某姗所在银行网点取钱。丈夫血压不稳,他们计划去做一次体检。陈某芝和丈夫在该银行的两张卡上一共存了167万元,卡是2021年王某姗给开的。陈某芝形容王某姗“嘴可甜,我们把她当干闺女看,叫她姗姗”。陈某芝夫妇进了银行营业所,没看见王某姗。在工作人员的要求下,女儿帮着打出了两人的银行流水:陈某芝的卡上只有8.
银行柜台打流水网友观点9:
#个人存取款超5万元不再登记#自2026年1月1日起,个人在银行柜台一次性存取现金超过5万元,确实不用再像过去那样“一刀切”地登记资金来源或用途。新规《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》把尽职调查改成了“看风险、分级管”:对日常、低风险交易(如领养老金、小额经营流水)银行只核对身份,不再追问“钱从哪来、拿去干什么”;只有当系统识别到较高洗钱或诈骗风险(如账户突然大额异常收付、短期内集中划转等)时,银行才会启动“强化调查”,要求说明资金来源和用途。简单说,普通人大额取现不会被“连环提问”,但涉嫌可疑交易仍会被“多问几句”。这既简化了业务体验,也保留了反洗钱的精准监管。
银行柜台打流水网友观点10:
【取消小额账户“零管理费”、开户流程趋严,#多家香港银行收紧内地居民开户门槛# 】记者注意到,包括汇丰银行、富融银行等在内的多家香港银行近期陆续调整内地居民开户政策。综合来看,主要涉及两个方面,一是新增小额资金账户管理费,二是开户环节趋严,新增额外验证、亲临柜台等门槛。每家银行侧重点各有不用。其中,作为香港本土最大的商业银行,汇丰银行计划从2026年1月1日起,针对新开户的内地居民三个月平均账户资产总值不足1万港元的汇丰One账户将收取每月100港元的服务费。此外,富融银行、信银国际等其他香港银行近期也相继收紧了内地居民开户门槛,只是形式上各有不同。记者今日通过富融银行手机APP注册账户发现,其针对内地身份证件居民开户新增了验证步骤,需要提供有效推荐人验证码,或者完成指定企业邮箱(企业员工或其亲友)验证,才可以继续完成开户流程,两种方式二选一。有网友反馈称,今年8月底开始,信银国际针对内地身份居民已无法进行线上自助开户,需亲临柜台办理,并需要用途、银行流水、工作证明等辅助材料。取消小额账户“零管理费”、开户流程趋严,多家香港银行收紧内地居民开户门槛
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