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派出所查银行流水怎么解释(法院可以查20年前的银行流水)2025年12月精选新闻

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派出所查银行流水怎么解释

派出所查银行流水怎么解释(法院可以查20年前的银行流水)

据了解,今年8月份,中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法(征求意见稿)》。这份新规中取消了2022年版监管规则中关于个人办理单笔5万元以上现金存取业务需“了解并登记资金来源或用途”的硬性要求。但红星新闻记者在采访调查中发现,多地银行仍存在 “加码” 执行情况:5万以上取现需民警到场核实,2万以上取款要查流水、填用途,有银行甚至建议客户分笔取款规避流程。北京从事法律工作的陈先生告诉红星新闻记者,他也曾遭遇到银行取现受阻的问题。11月12日,记者陪同陈先生,来到北京市丰台区的一家平安银行取款。当日,陈先生计划通过ATM机取2万元、柜台取3万元的方式支取5万元现金。银行工作人员也默许了陈先生的做法,并表示取款5万元以上不仅要提前预约,还得报派出所核实。“这样还快一些,要不然麻烦。”在柜台办理3万元取款前,银行工作人员首先要求核查陈先生的手机银行流水,“2万元以上都得核,得您输密码自己展示。”记者追问核实流水的标准时,工作人员称,此举是为了确认资金是否为近期转入,“怕被骗嘛,因为现在好多人被诈骗了。”红星新闻记者注意到,此次办理3万元取款,工作人员虽表示无需民警到场,但仍要求填写资金用途声明。“按照规定,不是5万元以上才需要填吗?” 陈先生提出质疑,得到的回复是“派出所要求2万元以上就要填。”银行工作人员透露,这些限制并非银行自主规定,而是“警银合作”的要求。“公安局派出所开的会明确要求,5万元以上取现必须联系民警到场核实,2万元以上要查流水、填声明。”该工作人员解释,

@食药环-文化传媒

眼看他提出了质疑,银行的一个小领导就过来解释:不好意思,现在我们银行内部规定取现1万元以上都需要报备,如果你一定要取这笔钱,得告诉我们资金用途。虽然觉得银行的规定很奇怪,但周律师急着用钱,不想和银行有过多的纠缠,于是他就告诉柜员自己是要个人消费,你就按个人消费这四个字去报备就行。本以为自己已经说明了资金用途,那应该立马就能拿钱走人,可魔幻的是,银行柜员接下来又问了一句让他觉得受到了冒犯的事,银行柜员追问道:那请问,你这个个人消费具体要买什么呢?听到这个询问,周律师感到无比震惊,他心里想,我买什么还要向你们银行汇报吗?毕竟我自己的钱,你管我买LV的包包还是买新能源汽车,这关你银行什么事?但是他当时确实非常着急等着钱办事,所以就只能无奈的告诉对方,我是因为有朋友结婚,所以想给他包一个大一点的红包,你就按照这个去报备,赶紧把钱给我就完事。可搞笑的是,银行柜员找了一圈发现没有给朋友红包这个选项,于是她又进一步询问起了周律师的隐私问题——我看你上个月某一天,有一个人给你打了一笔钱,这笔钱是用来干什么的?听到这个问题,周律师的头都炸了,他在心里想,你们这些银行的工作人员到底懂不懂法律啊,知道什么叫公民隐私不?你有什么权利调查我的资金流动信息?所以他愤怒的质问道:你们银行是公安局吗?就算是公安局,在没有对我立案调查的情况下也没有权利询问我的流水情况,我没有任何义务向你们报备这个事情!眼看周律师情绪激动,银行柜员就和他发生了争执,双方争论不休,最后银行嚷嚷着说要向反诈中心和派出所报警,等警方来处理这个问题。

【#老人记错金额民警及时调查解乌龙#[手指比心]】10月17日,淮南谢家集区一位老人到徽商银行办理存款业务时,突然发现手头现金和自己记忆中从建行、中行取出的总金额对不上,情急之下老人报警求助。@淮南警方 谢家集派出所民警火速赶到现场,一边轻声安抚:“您别慌,我们陪您一笔一笔查清楚!” 一边带着老人辗转两家银行调取取款流水。最终真相大白 —— 原来是老人记忆出现偏差,实际取款总额10100元,并非记挂的11000元。 安徽警方的微博视频

银行柜台取现有问题吗柜员就问我取现的用途,我就感到非常奇怪,因为据我所知,央行的规定管理办法的规定是取现5万元以上需要报备。然后我就问柜员我只是取4万现金呢?然后这时候柜员的领导就告诉我,他们这里规定取现1万元以上就要报备,我就说那你就给我备注个人消费吧。结果他们就问我个人消费你具体到底买什么?那我当时就很震惊,我买什么还要告诉你吗?然后我就只好说我是为了朋友结婚要送红包,那位柜员就在电脑上操作了半天,然后告诉我说系统里没这个选项。当她拒绝透露更多私人信息后,柜员的审查进一步升级,开始查询她银行卡的过往流水,并询问一个月前一笔交易的具体用途。她就在电脑上操作,突然问我说,上个月某日,某某某给你汇了一笔若干元,这笔钱是做什么的?我当时非常震惊,因为我知道如果你的银行卡快进快出,会被银行标记为异常,需要向你核实情况。这个我可以理解,但这笔流水是发生在上个月的,跟我现在是没有任何关系的,更何况你怎么能随便调用我的流水记录?我就当时就问我说你们银行不是公安局也没有对我刑事立案呐,怎么能来询问我上个月的流水的情况,我没有义务向你报备这个情况啊。争执持续发酵,银行方面表示已向反诈中心和派出所报警,要求警方到场核实。然而在等待半小时后,银行方面又称无法联系到警方,并突然转变态度,表示可以办理取款业务。然后我就一直等着,等了半小时,结果一直没有出警,我就问你们到底报警没有啊?银行的一位领导就跟我说,我们打了电话,但是反诈中心和派出所无人接听,然后又问我说你想取多少吧?然后他的意思就是现在我可以取了。尽管银行方面表示可以取钱了,

#全民反诈# 【石潭派出所千里追缉 跨省抓获跑分洗钱嫌疑人】“跑分”不是兼职是犯罪!为斩断电诈资金链条,石潭派出所深化“断卡”“断流”专项行动,近日成功跨省抓获1名涉嫌跑分洗钱嫌疑人,守护群众“钱袋子”。此前,民警在刑侦大队支持下,经多日研判追踪,远赴吉林市将嫌疑人抓获。经查,该嫌疑人2022年伙同他人,以“轻松赚钱”诱骗2名群众用银行卡为电诈团伙跑分,涉案流水超30万元,其行为已涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪,案件正进一步办理。 警方提示:出租出借银行卡、微信/支付宝账户属违法犯罪,可能构成帮信罪。切勿贪小利成电诈“工具人”,发现线索请拨110,全民反诈共筑防线!

中国很多事情,其实都和政府的“妈式”定位有关。比如最近,很多人反应自己去银行取钱被问这个问那个,还有人的银行账号被莫名其妙冻结了。原因是反电诈。为了反电诈,为了老百姓的血汗钱钱不被骗走,中国政府包括警方和银行操碎了心,采取了各种措施。这些措施在挽救了很多被骗老百姓的同时,几乎必然造成误伤,造成另外一些人的不便。而那些承担了不便的人,几乎肯定是非常不满。如果是某些人推崇的小政府模式,政府是无需做这些费力不讨好的事情的。每个人都是看管自己财产的第一责任人,你被骗是你自己轻信,被骗了你报警就完了。报警后,警察按照正常程序处理就是。如果诈骗者在境外,钱追不会回来,那你认倒霉就是了。但中国不是,中国是一种“妈式”政府,啥事儿都得管,啥事都得操心。政府见不得老百姓被骗的家破人亡,所以动员各相关部门采取各种措施防止老百姓被境外集团诈骗。这些措施,往往费力不讨好。孩子就是想要自由,没有哪个孩子希望爸妈天天管着自己。但当妈的,终究是不能不管。没办法。

【交城西营派出所抓获一名电诈帮信外省网逃犯】近日,交城县公安局西营派出所民警凭借精准研判与快速行动,成功将一名涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪的外省上网逃犯抓获归案,为打击电信网络诈骗犯罪再添战果。西营派出所民警在日常工作中发现,因涉嫌帮信罪被浙江省青田县公安机关列为网上逃犯的在逃人员王某国在辖区有活动轨迹。发现线索后,派出所立即组织警力开展深度研判,全面梳理嫌疑人活动规律,精准锁定其藏匿地点,并迅速制定周密抓捕方案。11月12日,抓捕民警果断出击,在城头村一民房内成功将该逃犯成功抓获。成功抓获经查,2025年9月,犯罪嫌疑人王某国为获取非法利益,将其名下的银行卡出租、出借给他人使用,用于收取、转移电信诈骗资金,导致浙江省青田县被害人季某某向其银行卡转账6万元被骗。9月22日至25日,该卡待放流水达到300万元。案发后,青田县公安局将该王列为网上逃犯。现,犯罪嫌疑人王某国因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪已被采取强制措施,后续工作正在紧张进行中。来源:交城县公安局

#南京反诈精准报# 【秦淮警方与时间赛跑 紧急阻断电信诈骗保住群众养老钱】近日,一场与诈骗分子争分夺秒的“资金保卫战”在南京市秦淮区上演。白鹭洲派出所民警在接到反诈预警后火速出击,在千钧一发之际成功阻断了一起正在进行的电信诈骗,为市民陈女士挽回了经济损失,共计20603元。事发当日,南京市公安局秦淮分局白鹭洲派出所接到市反诈中心发来的一条紧急预警指令:辖区内某小区居民陈女士可能正在遭遇电信诈骗,情况危急。民警火速出动,争分夺秒地赶赴陈女士的住所。民警到达陈女士家门口后,迅速敲门入室。眼前的景象让民警心头一紧:当事人陈女士正手持手机,与屏幕另一端的诈骗分子进行着“屏幕共享”。这种操作意味着陈女士银行卡密码、收到的验证码等关键信息,都完全暴露在骗子的视线之下,情况已十分危急。面对此景,经验丰富的民警当机立断,采取了一系列果断措施。他们立即掐断了陈女士家中的无线网络,阻断了数据的实时传输。将其手机卡拔出,并彻底关闭手机等电子设备。这一系列干净利落的操作,成功阻断了诈骗行为的继续实施。尽管现场切断了联系,但民警深知诈骗分子很可能已经获取了部分信息,正在后台进行操作转移资金。为确保万无一失,民警不敢懈怠,随后陪同陈女士前往附近的银行网点,紧急办理银行卡冻结和流水查询业务。经银行系统查询,一个令人后怕的事实浮出水面:陈女士银行卡内的17000元人民币,已被骗子通过操作兑换成了19000元港币,并且这笔资金正处于向外转移的过程之中。万幸的是,由于民警此前处置及时、反应迅速,这笔已被转换的资金在最后关头被成功截停。经过最终的清点与核对,

【北京晚报评:反诈加码纯属折腾老百姓!】感谢《北京晚报》评论@周筱赟律师 取款被盘问并被报警事件,标题《反诈加码纯属折腾老百姓》,十分给力!文章这一段写得特别好!甚得我心:“即便银行喋喋不休地盘问了诸多问题,群众也都一一作答,反诈效果如何还得打个问号。据报道,当事律师在表明取钱是给朋友结婚送红包的情况下,柜员居然称系统里没这个选项。合着取款人光提供资金用途还不行,还得提供系统能接受的用途。如果无法吻合系统需求,是不是还得编一个用途出来?如果取款人真瞎编,银行能否辨别出来,还是说只要符合程序,是不是真用途压根无所谓?要求用户“自证清白”,自己却糊里糊涂;看似尽职尽责的审问,实则把反诈责任甩给了老百姓。为反诈而反诈,何尝不是一种“懒政”。”不要再借着反诈,层层加码,折腾普通老百姓和银行柜员了!这就是我一直推崇,并努力身体力行的“通过个人推动制度建设”。希望本人@周筱赟律师 努力的一点点微光,能够照亮所有人!

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